じぶん年金セミナーNEXT Ready to 2026 Part1

老後資金の不安、解決策は新NISAだけじゃない？ 確定拠出年金・税制優遇の最新情報

2019年の「老後2000万円問題レポート」が多くのメディアで取り上げられたように、日本社会では退職後の資金に対する不安が深刻です。それから6年、2024年の新NISA開始により、新たな個人投資家が続々と誕生しました。しかし、一方で、新NISAやiDeCoといった確定拠出年金制度、さらには企業の退職金制度も瓦解寸前という状況です。退職所得控除の見直しや将来的な制度変更が議論されており、その概要が見えてきています。

• 制度の変遷: 2014年 一般NISA、2016年 ジュニアNISA/一般NISA拡充、2017年 iDeCo拡充、2018年 つみたてNISA、そして2024年の新NISA。近年、日本の証券投資における税制優遇制度は相次いで拡充されてきました。

しかし、これらの制度は単に老後の資金不足を解消するためだけのものではありません。税制優遇には、必ずメリットとデメリット（潜在的なリスク）が伴います。制度設立の背景や仕組みから、投資家が注意すべき点は数多く存在します。

賢く制度を選択し、活用するために、改めてiDeCo、企業型確定拠出年金、新NISAなどの特徴と留意点を理解することが重要です。

セミナー内容

投資経験20年以上の、証券・生命保険・損害保険の3ライセンスを持つ国内約7,000人のアドバイザーが、最新情報をいち早くお届けします。本セミナーは以下の3つのパートに分割して公開されます。

1. 確定拠出年金の現状と変更点: iDeCoの最新動向を解説します。
2. 旧NISAからの変更点と新NISAの現状: 新NISAの仕組みと、旧NISAとの違いを明確にします。
3. 知らないと損する税制優遇の罠: 税制優遇制度の裏に潜むリスクと、それを回避するための対策を解説します。

講師: 和田康誉（合同会社WIZE）

開催日: 2025年9月26日

このセミナーは、老後資金準備における最新の税制優遇制度の理解を深め、より賢い資産形成戦略を立てるための貴重な機会となります。